日前，央行发布《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》。《办法》进一步明确了金融机构反洗钱内部控制和风险管理要求。

　　随着国内金融业务发展创新、国际反洗钱要求不断提高，需要完善相关法律制度，进一步发挥反洗钱在建设现代金融体系、扩大金融业双向开放等领域中的作用。

　　此次《办法》修订的主要内容包括完善风险为本监管原则和工作要求、增加金融机构反洗钱内部控制和风险管理工作要求、优化反洗钱监管措施和手段以及完善反洗钱监管对象范围四方面。

　　在完善风险为本监管原则和工作要求方面，一是明确人民银行应当对金融机构开展风险评估，及时、准确了解金融机构风险状况；二是明确人民银行及其分支机构以风险评估结果为依据，实施分类监管；三是确立分类监管的原则和逻辑，明确人民银行结合风险评估发现问题的性质、复杂性和严重程度，采取不同的反洗钱监管措施。

　　在增加金融机构反洗钱内部控制和风险管理工作要求方面，一是要求金融机构开展洗钱和恐怖融资风险自评估，根据经营规模和风险状况建立健全内部控制制度，制定相应的风险管理政策；二是明确金融机构反洗钱组织机构、人力资源保障、反洗钱信息系统和技术保障等要求；三是明确金融机构反洗钱内部审计要求；四是为防范境外机构反洗钱监管风险，增加金融机构对境外分支机构和控股附属机构的管理要求。

　　在优化反洗钱监管措施和手段方面，一是删除质询措施，增加《反洗钱监管提示函》，便于及时向金融机构提示问题和风险隐患；二是完善现场风险评估措施；三是完善监管走访和约见谈话的适用情形；四是明确持续监管要求。

　　在完善反洗钱监管对象范围方面，在适用范围中增加非银行支付机构、网络小额贷款公司，以及消费金融公司、贷款公司、银行理财子公司等机构类型。

（文章来源：城市金融报）